За останнє десятиліття криптовалюта стала однією з топтем серед техно ентузіастів на хвилі розвитку ринку незамінних токенів (NFT). Однак високий рівень активності також призвів до збільшення кількості шахрайств з криптовалютою.
За даними Федеральної торгової комісії (FTC), з 2021 року криптовалютні шахраї вкрали в інвесторів понад 1 мільярд доларів США. У середньому кожен інвестор втратив суму в розмірі 2600 доларів. Щоб уникнути втрати грошей внаслідок криптозлочинністі, важливо розуміти, що таке криптошахрайство та як його уникнути.
Види шахрайства з криптовалютою
Найпоширеніші криптозлочини використовують ті самі методи маніпулювання та обману, що вже були вигадані раніше. Однак зловмисники все частіше використовують розвиток технологій для того, щоб ввести в оману жертв і всіляко замаскувати ці методи шахрайства. Якщо ви зацікавлені в криптоінвестиціях, важливо знати про найпоширеніші види шахрайств, щоб не стати жертвою криптозлочину.
Фішинг
Фішингові шахрайства – це один з найактивніших інструментів в арсеналі криптошахраїв. Процес фішингу простий: ви отримуєте повідомлення або електронний лист із посиланням, клікнувши на яке, ви втрачаєте ваші облікові дані. У випадку криптофішингу шахрай отримує доступ до вашого криптогаманця, що дозволить йому вкрасти вашу валюту, а також будь-які NFT, якими ви можете володіти. Хоча адреса електронної пошти відправника або інформація в посиланні може нагадувати один із ваших фактичних контактів, зазвичай є невеликі відхилення або орфографічні помилки, які нелегко помітити.
ICO шахрайство
Коли розробник запускає на ринок цифрових активів нову криптовалюту, це називається початковою пропозицією монет (ICO). ICO захоплюють інтерес інвесторів, оскільки вони мають потенціал росту, але вони також можуть стати методом обману.
Шахрайство ICO може приймати різні форми. У деяких випадках шахраї створюють фальшиву криптовалюту та заманюють інвесторів за допомогою надмірної реклами через соціальні мережі та електронні листи. Крім того, ви можете натрапити на підробку вже відомої криптовалюти. Шахраї вдають, що незабаром відбудеться ICO цієї валюти, і обманом змушують інвесторів надіслати гроші через фальшивий вебсайт або електронну адресу.
Крипто шантаж
Шахраї також звертаються до перевіреної практики шантажу, щоб вимагати криптовалюту. Вони використовують конфіденційну інформацію та погрожують використати ці дані, зашкодивши людині. Жертва може отримати електронний лист з погрозами опублікувати інформацію, якщо не здійснить криптовалютний платіж.
Хмарний майнінг
Хмарний майнінг криптовалюти здається хорошою альтернативою, оскільки він не вимагає інвестицій у необхідне обладнання. На жаль, хмарний майнінг в цілому є ризикованим способом отримання криптовалюти і може ніколи не принести прибутку. Як наслідок, сайти хмарного майнінгу відомі завдяки розповсюдженим випадкам шахрайства. Крім того, шахраї використовують такі сайти, щоб викрасти ваші платіжні дані, що дозволяє їм отримати гроші безпосередньо з вашого рахунку.
Як уникнути шахрайства з криптовалютою
Хоча інші форми крадіжок і шахрайства часто розслідуються поліцією, криптошахрайство ще не привернуло необхідної уваги правоохоронних органів. Наприклад, The Washington Post розслідувала шахрайство, яке призвело до збитків у розмірі 66 мільйонів доларів для різних інвесторів, але поліція не зацікавилась цим фактом і відмовилась втручатися. Частково це пояснюється тим, що технологія відносно нова, правила обмежені, а процес розслідування та судового переслідування залишається дещо розмитим. Таким чином, тягар захисту від шахрайства лягає на кожну особу, пов’язану з криптовалютою.
Ось кілька порад, які допоможуть вам захистити ваш криптогаманець:
- Захищайте свій гаманець від несанкціонованого доступу чи підозрілої активності.
- Використовуйте такі сервіси перевірки вашого гаманця, як AMLBot або AMLSafe, захищаючи себе від шахраїв та викрадених активів.
- Уникайте неперевірених інвестицій.
- Використовуйте офіційні платформи для завантаження додатків.
- Незалежно від платформи, уважно вивчайте додатки та читайте відгуки користувачів, перш ніж завантажувати їх.
- Не звертайте уваги на холодні електронні листи та повідомлення про нові можливості у світі криптовалют, оскільки це, швидше за все, шахрайство.
- Не піддавайтеся рекламним сповіщенням про високий потенціал криптоактиву, яку може створювати та розповсюджувати будь-хто у злочинних цілях.
- Будьте реалістами щодо потенційних прибутків, які ви можете отримати від криптовалюти.
Криптовалюта може бути вигідною інвестицією, але лише якщо ви діятимете усвідомлено та обережно. У випадку, коли ви стали жертвою криптошахрайства, ви можете звернутись до команди AMLBot, яка проведе розслідування та спробує повернути ваші втрачені кошти. Задля уникнення негативної ситуації з вашим віртуальним гаманцем, дотримуйтесь вищезазначених порад!
Про AMLBot
Онлайн-скоринг крипто-адрес, створений командою сертифікованих AML спеціалістів у 2019 році відповідно до вимог Міжнародної групи з протидії відмиванню брудних грошей (ФАТФ)
Наша мета — створити чесний і прозорий крипторинок і зробити інструмент для захисту своєї репутації та активів доступним кожному.
Website | Telegram Check | Web Check | Telegram | Twitter | LinkedIn
ДЕЖАВЮ МЕДІА
